유안타증권은 26일 하나금융지주가 올해 3분기에 아쉬운 실적을 냈다고 평가했다.

하나금융지주의 3분기 당기순이익은 2천534억원으로 작년 같은 기간보다 8.2% 줄고 전분기보다는 32.4% 감소했다.

박진형 연구원은 “순이자마진(NIM) 방어로 순이자이익이 소폭 하락에 그치고 대손비용이 감소했으나 일회성 손실·비용 인식으로 당기순이익이 전분기 대비 크게 줄었다”고 분석했다.

다만 “대손비용은 대기업 부실화 우려에도 불구하고 매우 양호한 수준”이라며 “일부 부실여신 환입 및 신규부도 감소로 대손비용률과 부실채권(NPL) 비율 등 건전성 지표가 일제히 개선되고 있다”고 판단했다.

이어 “향후 실적 개선의 열쇠는 하나-외환 통합 시너지의 본격화에 있다”며 “통합 시너지는 비용 인식 마무리 이후 자산성장, 마진개선까지 이어질 것”이라고 예상했다.

박 연구원은 “추가 주가 하락 가능성은 높지 않다”며 하나금융지주에 대한 목표주가와 투자의견은 종전처럼 4만원과 ‘매수’로 유지했다.

연합뉴스