NH투자증권은 23일 신한금융지주가 금리 인상에 따른 이익 감소 가능성이 있다며 목표주가를 5만6천원에서 5만3천원으로 내렸다.

최진석 연구원은 “1분기 신한금융그룹의 순이익은 작년 같은 기간보다 6% 늘어난 5천921억원으로 시장 전망치에 들어맞았다”며 “이자마진과 대손충당금이 예상보다 부진했으나 유가증권매매익 등 비이자이익이 많이 늘어 순이익도 안정적으로 관리됐다”고 설명했다.

1분기 신한지주의 대손충당금은 3천147억원으로 작년 같은 기간보다 88.4% 증가했다. 경남기업 384억원, SPP조선 138억원, 세동에너탱크 230억원 등 기업구조조정관련 일회성 충당금이 740억원 반영된 탓이다.

최 연구원은 “마진 하락과 대손비용 변동 등을 반영해 신한지주의 연간 이익추정치를 소폭 낮추고 목표주가도 내렸다”며 “은행 실적 부진을 비은행 부문 실적 개선으로 방어해 이익 안정성을 유지할 것으로 보여 투자의견은 ‘매수’를 유지한다”고 덧붙였다.

연합뉴스